Autorităţile avertizează asupra unor platforme false de investiții promovate online: escrocii folosesc imaginea unor instituții media și a unor personalități publice

Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) atenționează cetățenii Republicii Moldova cu privire la răspândirea, pe internet și pe rețelele de socializare, a unor materiale publicitare înșelătoare care promovează pretinse oportunități de investiții. Potrivit autorității de supraveghere, acestea reprezintă tentative de fraudă online organizată, transmite MOLDPRES.

Conform CNPF, escrocii imită identitatea vizuală a unor instituții mass-media și folosesc în mod abuziv numele și imaginea unor personalități publice, printre care Mircea Snegur, Maia Sandu sau Alexandru Munteanu, pentru a crea aparența de credibilitate și a convinge oamenii să investească bani pe platforme fictive precum „Harmony Bitspire” și „Nexura AI”.

Autoritatea subliniază că informațiile prezentate în aceste reclame sunt false, iar scopul real este obținerea datelor personale și financiare ale victimelor sau determinarea acestora să transfere bani către conturi controlate de escroci.

Potrivit CNPF, astfel de fraude se bazează pe manipulare psihologică și marketing înșelător. Utilizatorilor li se promit câștiguri rapide sau randamente garantate, fiind creată impresia unei investiții sigure și aprobate oficial.


“Printre metodele utilizate se regăsesc invocarea unor programe guvernamentale inexistente sau a unor „proiecte inovatoare” de sprijin financiar; prezentarea unor „mărturii” fabricate sau documente falsificate; clonarea unor site-uri oficiale și publicarea de imagini sau videoclipuri modificate; folosirea tehnologiilor prezentate drept bazate pe inteligență artificială pentru a justifica profituri nerealiste; mesaje de tip „ofertă limitată”, însoțite de presiuni pentru transferuri imediate de bani. Scopul acestor tactici este crearea unui sentiment de urgență și câștigarea încrederii victimelor, astfel încât acestea să divulge date bancare, coduri de confirmare sau să efectueze plăți”, explică sursa citată.


CNPF atrage atenția că există câteva indicii clare care pot semnala o escrocherie investițională: lipsa informațiilor verificabile despre companie sau platformă; promisiuni de câștig garantat ori randamente neobișnuit de mari; absența autorizării sau supravegherii de către o autoritate competentă.

Instituția recomandă cetățenilor să verifice întotdeauna autenticitatea entităților care îi contactează și să nu ofere date personale sau bancare pe site-uri necunoscute ori unor persoane necunoscute. De asemenea, oamenii sunt îndemnați să nu transfere bani către platforme de investiții fără verificări riguroase prealabile.

În cazul depistării unor asemenea scheme sau dacă o persoană a devenit victimă a fraudei, aceasta trebuie să sesizeze imediat Poliția și/sau CNPF.

Autoritatea subliniază că educația financiară rămâne cea mai eficientă metodă de protecție și îndeamnă cetățenii să informeze rudele și prietenii pentru a preveni răspândirea escrocheriilor.

Și președinta Republicii Moldova, Maia Sandu, a avertizat asupra creșterii numărului de escrocherii telefonice și online, în urma cărora tot mai mulți oameni ajung să piardă sume importante de bani și a îndemnat cetățenii să nu ofere bani și nici date bancare necunoscuților.

Citește și: VIDEO// Semnal de alarmă, după ce tot mai mulți moldoveni cad victime escrocilor. Maia Sandu: „Nu vorbiți cu străinii care vă cer bani sau codul bancar”